El expediente ya fue derivado al Área de Delitos Complejos del Ministerio Público de la Acusación (MPA), donde se analizarán los movimientos financieros y la operatoria de la entidad.
Entre las pruebas presentadas por los denunciantes figura un comprobante de un depósito a término que ofrecía un rendimiento anual del 85,13%, una tasa muy superior a la disponible en el sistema financiero tradicional.
Un depósito con una rentabilidad superior a la del mercado
La documentación corresponde a un contrato de “Ahorro Personal a Término Peso”, instrumento utilizado por la mutual para captar fondos de sus asociados.
El comprobante, emitido el 18 de mayo de 2026, establecía un plazo de 183 días con vencimiento previsto para el 17 de noviembre del mismo año. Según las condiciones pactadas, el inversor debía recuperar el capital junto con los intereses generados durante ese período.
El contrato también detallaba una Tasa Efectiva Mensual del 6%, equivalente a una Tasa Nominal Anual del 85,13%, porcentajes que superaban ampliamente los rendimientos habituales ofrecidos por entidades financieras.
El caso de un depósito por más de 30 millones de pesos
Uno de los documentos incorporados a la investigación refleja una inversión inicial de $30.040.000. Luego del descuento correspondiente al impuesto de sellos, el capital que comenzaba a generar intereses ascendía a $30.009.960.
De acuerdo con las condiciones del contrato, la mutual se comprometía a pagar más de $12,8 millones en concepto de intereses al finalizar el plazo, por lo que el monto total previsto superaba los $42,8 millones.
La documentación también incluía la declaración jurada sobre el origen lícito de los fondos y establecía que la garantía de los depósitos era exclusivamente el patrimonio de la propia institución.
La investigación pasó al Área de Delitos Complejos
La causa avanzó esta semana con el traspaso del expediente a la fiscal Bárbara Ilera y su posterior derivación al Área de Delitos Complejos del Ministerio Público de la Acusación.
Los equipos especializados deberán analizar balances, documentación contable y movimientos financieros para determinar cómo funcionó la operatoria de la mutual y establecer si existieron responsabilidades penales.
Ahorristas continúan a la espera de respuestas
De acuerdo con las denuncias presentadas, los inconvenientes para retirar los depósitos comenzaron a registrarse meses antes de que el caso tomara estado público.
Mientras continúa la investigación judicial, los asociados que reclaman la devolución de sus ahorros permanecen a la espera de definiciones sobre el destino de los fondos y de las medidas que puedan adoptarse en el marco de la causa.
